為替とは

「かわせ」とは、「交わし」が訛ったもので「交換」を意味します。漢字で表現すると“為替”の字をあてますが、一説には「替銭」と書いてカワセと読ませたともいわれています。

外国為替(Foreign Exchange)とは

国境を越えて発生した債券・債務の関係を、現金の輸送を伴うことなしに決裁(済)することを意味しており、外貨の売買を通じた交換(両替)のことを言います。

外国為替の種類

貿易為替(輸出入サイドから見た場合)

輸出為替(買為替)
銀行サイドでは顧客がもつ対外債権を円(国内通貨)と引き換えに顧客から買い取る取引
輸入為替(売為替)
銀行サイドでは顧客がもつ対外債権を円(国内通貨)と引き換えに顧客から買い取る取引

形態の区分として

仕向為替
顧客と銀行とが同サイドに立って、被仕向銀行に送金する為替。通貨による区別はありません。
被仕向為替
顧客と銀行とが同サイドに立って、自己又は銀行に送られてきた(受け取る)為替。通貨による区別はありません。
送金為替  …  <並為替>
お金を払う立場の人(ex債務者)が銀行に依頼してお金を受け取る立場の人(ex債権者)へ送金する行為です。
・配当金等、多国籍企業の本国への送金、機関投資家の海外直接投資(日本では不動産投資、ボランティアの外貨建等)及び、証券投資、(株式、債券投資、ヘッジファンド等の投信への投資)などもあります。当然、今後は個人による投資も含まれます。
取立為替  …  <逆為替>
・債権者が“銀行に依頼“して債務者から、お金を取り立てる行為です。
・通常の輸出取引がこれに当たります。
今後、日本の“債権“の回収が行われる場合にも想定されます。
例)アジアからの資金回収
  並為替 逆為替
仕向為替 送金為替
(売為替)
輸出為替
(買為替)
被仕向為替 送金支払為替
(買為替)
輸入為替
(売為替

郵送か電信かによる区別

普通為替
送金か取立かを別として、指図を郵送する為替(Mail Transfer)
電信為替
指図に電信(電報やテレックス)が利用される為替(Telegraphic Transfer)

外国為替市場での区分として

直物為替  …  Spot Exchange
ドル・円の場合、日本とアメリカの二営業日後に為替の受け渡しを行う取引です。(Global Standard Base)
例外)カナダ$、クロスなど。
先物為替  …  Forward Exchange
将来の特定日に為替の受け渡しを行う為替取引です。
外国為替公認銀行の機能
外国為替公認銀行の機能

船舶書類(Shipping Document)
船荷証券(Bill of Lading)
保険証書(Insurance Policy)
商業送り状(Commercial Invoice)

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